存1350万剩158元 银行员工当内鬼里应外合涉嫌巨额诈骗

2016-11-25 10:40　来源: 映象网

[摘要]

存1350万剩158元 银行员工当内鬼里应外合涉嫌巨额诈骗林某在上海做生意，2011年，他在杭州某银行开了个活期账户，存入1350万元，并随后修改了账户密码。大约一年后，林某前往银行查询余额，发现卡上只剩下158元。

　　【存1350万剩158元 银行员工当内鬼里应外合涉嫌巨额诈骗】存1350万剩158元 银行员工当内鬼里应外合涉嫌巨额诈骗林某在上海做生意，2011年，他在杭州某银行开了个活期账户，存入1350万元，并随后修改了账户密码。大约一年后，林某前往银行查询余额，发现卡上只剩下158元。

　　即便再有钱，一千多万也不是小数目，被吓出一身冷汗的林某立即报警。

　　那么，是谁有这么大能耐，动了银行账上的钱？又是怎么做到的？经过调查，警方发现这个案子另有隐情。

存1350万剩158元 银行员工当内鬼里应外合涉嫌巨额诈骗

　　昨天，绍兴中院开庭审理了这起巨额诈骗案。

　　被高额利息所诱

　　他将1350万元存入银行

　　被告人之一的卢某，今年57岁，衢州龙游人。从外表看去，他是个大老板，管理着四家大型公司，业务涉及金融、工程、贸易、造纸等多个行业，号称“每天进出几千万元”。

　　2011年3月，卢某因在建德有工程项目，需大量资金周转，便找到苏州一家金融投资公司的老总钱某。钱某主要做资金中介，卢某希望钱某能够帮忙找到大笔资金，承诺支付高额利息。

存1350万剩158元 银行员工当内鬼里应外合涉嫌巨额诈骗

　　很快，钱某就通过自己公司的员工联系到了受害人林某。

　　林某被告知，只要他在银行开设一个账户，在规定期限内不查询余额、不转账、不支取现金、不开通电子网银，就可以获得年利率20%-24%的高额利息。

　　钱反正存在银行，看起来没有任何风险，林某动了心。2011年4月27日，他在杭州某银行开设了一个活期账户，第二天便转入了1350万元。

　　钱某借口银行内部需要确认信息，要走了林某的身份证号码、账户号和账户初始密码。

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　　为了保险起见，林某将钱存入后，修改了那个初始秘密，以为这样就高枕无忧了。果然，在此后一年时间里，林某先后收到两笔共100多万元的利息。

　　2012年，林某到银行查询余额，惊愕地发现，账上只剩下158元。

　　巨额存款不翼而飞

　　竟然有银行员工当内鬼

　　1350万究竟去了哪里？既然存入了银行，又及时修改了银行密码，怎么会被人转走呢？究竟是谁以什么方式作的案？

　　事情还要从林某开通账户那天说起。钱某拿到林某银行卡和身份证信息后，立即告之了卢某。卢某早就与该银行上虞支行的员工程某(已判刑)说好，两人很快为该账号开通了网上银行，并由卢某的员工冒领了U盾。

　　这样，林某的账户就在他不知情的情况下被人“开了后门”。虽然他更改了账户密码，但并不影响网银的正常使用，账户里的钱仍然可以随时通过网银转账。

　　起诉书指控，卢某、钱某等人通过以上方式，将林某的1350万元转走，除去支付的利息126.9万元，实际骗得人民币1223.1万元。所骗取的资金，大部分被卢某用于归还债务、支付另外数笔借贷的高额利息。

　　事实上，这并非卢某等人第一次使用这种方式诈骗。在此之前，卢某伙同钱某等人，在江苏骗取了约7.78亿元的资金，以还本付息的方式归还约4.47亿元，实际骗得人民币约3.3亿余元。

    存1350万剩158元 银行员工当内鬼里应外合涉嫌巨额诈骗

　　“大老板”拆东墙补西墙

　　资金链断裂难补亏空终被抓

　　除了诈骗之外，卢某被指控的另一项罪名是变造金融票证罪。早在2009年，他和上虞某银行的支行行长钟某(已判决)串通，通过涂改存折、更换户主原存折的方式，获取了受害人朱先生账上8000万元资金。之后，钟某利用职务之便，违规将这8000万元转入到卢某个人账号及其名下公司账户，归卢某使用，至案发这笔钱仍未归还。

　　法庭上，卢某辩称，自己为了做生意筹措资金，只是通过“银行操作”把这部分钱转为己用，之后会通过银行归还。“我只是在变相筹措资金，即便有所不当也只不过是违规，不存在违法。”

　　公诉人说，卢某虽然掌管多家公司，但其财务状况十分混乱。他拆东墙补西墙，以高额利息为诱饵骗来的钱，都拿去还前面的亏空了。其行为，已构成诈骗罪。

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　　法院昨天未当庭宣判。